一批银行因外汇违规被通报，涉建行天津河西支行

9月29日，国家外汇管理局公布10起银行外汇违规案例，涉及政策性银行、大型银行、股份制银行、城商行等主体，涉案时间从2017年3月到2020年1月，单家处罚款金额最高超过4000万元人民币建行外汇。涉及贸易付汇、跨境担保、境外直接投资、货物贸易等业务。

其中4张罚单超过百万元：2017年3月，国家开发银行海南省分行因未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处罚款4266.16万元；2018年4月至11月，汇丰银行（中国）成都分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处罚款297.48万元；2018年4月至6月，建设银行天津河西支行因未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务，被罚没183.61万元；2018年1月至2019年4月，工商银行云南省分行因未尽审核责任，违规办理境外直接投资对外付汇业务，被罚没123.17万元建行外汇。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理法规，金融机构在办理结售汇及外汇收支业务时，应当遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”原则，核实客户背景，了解交易目的和性质，对交易单证的真实性及与外汇收支的一致性进行合理审查，及时报告问题业务建行外汇。

责编 王雅菡

检校 刘姝乐

来源：国家外汇管理局、中国银行保险报